بناءً على الأنظمة واللوائح الصادرة عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، يتعيّن على جميع البنوك العاملة داخل الدولة الاحتفاظ بوثائق ومعلومات تعريف للعملاء سارية المفعول. هذا الإجراء يساعدنا على التعرّف عليك وفهم متطلباتك واحتياجاتك المصرفية بشكل أفضل حتى نتمكن من خدمتك وفقاً لأعلى المعايير وفي جميع الأوقات.
الأسئلة الشائعة
"اعرف عميلك" (KYC) هي إجراءات تحصل من خلالها البنوك على معلومات حول هوية العملاء والبيانات الخاصة بعناوينهم. تساهم هذه الإجراءات في جمع بيانات العملاء في التأكّد من عدم إساءة استخدام الخدمات التي تقدمها البنوك. وبصفتنا مؤسسة مالية، فإننا مطالبون بمقتضى القانون بتطبيق متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) من أجل الامتثال للأنظمة واللوائح الصادرة عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وأنظمة مكافحة غسل الأموال. ووفقاً للأنظمة واللوائح، يتعيّن على جميع البنوك الاحتفاظ بمستندات ومعلومات تعريف للعملاء سارية المفعول.
إن متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) ليست جديدة، وتقوم البنوك بشكل دوري بطلب المستندات والوثائق المتعلقة بمتطلبات "اعرف عميلك" وذلك بناءً على الأنظمة واللوائح الصادرة عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي من وقت لآخر.
التزاماً بالأنظمة واللوائح التي يحددها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، يتعيّن على جميع البنوك الاحتفاظ بمستندات تجديد الهوية / معلومات للعملاء سارية المفعول في جميع الأوقات. هذا الإجراء يساعد البنوك على فهم متطلبات واحتياجات العملاء المصرفية للتمكن من تقديم خدمة أفضل وإدارة المخاطر بحكمة.
نسعى في بنك أبوظبي التجاري إلى توفير أفضل الخدمات لعملائنا في جميع الأوقات. وفي حالة عدم تقديم المعلومات والمستندات الخاصة بمتطلبات "اعرف عميلك" (KYC) فسنقوم بإجراء بعض القيود والتي من الممكن أن يتبعها حظر أو وقف المعاملات أو الخدمات، وفي بعض الأحيان والظروف قد تصل إلى إغلاق حسابك.
نوفر لك الخيارات التالية لمساعدتك على تقديم المستندات والوثائق المطلوبة بسهولة تامة:
نحن نقوم بمراجعة سجلات عملائنا بشكل دوري، وسنقوم بالتواصل معك في حال كانت المستندات والوثائق الخاصة بك بحاجة إلى تحديث في المستقبل. علماً بأنه يجب تحديث مستندات "اعرف عميلك" (KYC) عند انتهاء صلاحيتها.
يتعين عليك تقديم مستندات "اعرف عميلك" (KYC) لإعادة تفعيل حسابك.
يرجى زيارة الفرع الأقرب إليك أو التواصل مع مدير العلاقات المصرفية لبدء الإجراءات.
فور تقديم المستندات والوثائق، سيتم مراجعتها خلال يوم أو يوميّ عمل.